Политика в области противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов

В целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов, ОсОО (далее — Компания) разработана и внедрена политика по противодействию финансирования терроризма и легализации (отмывания) преступных доходов (далее — Политика ПФТ/ЛПД).

Политика ПФТ/ЛПД основана на принципах предотвращения вовлечения Компании и его сотрудников в осуществление противозаконных действий, связанных с финансированием терроризма и легализации (отмыванием) преступных доходов.

Политика ПФТ/ЛПД Компании организована в соответствии законодательными и нормативными актами Кыргызской Республики и учитывает рекомендации, разработанные международными организациями — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF).

В своей деятельности Компания придерживается позиции прозрачности в деловых отношений с клиентом на протяжении всего периода обслуживания, руководствуясь принципом «Знай своего клиента».

Компанией разработан комплексный документ под названием «Политика по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» (сокращенно — Система ПОД/ФТ). Данный документ регулирует все аспекты деятельности компании в рамках предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (ПФТ/ЛПД), и включает в себя подробное описание комплекса мер и процедур, предпринимаемых компанией в целях ПФТ/ЛПД.

При реализации Политики по ПФТ/ЛПД Компания обеспечивает:

применение процедур управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПФТ/ЛПД;
сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых Компанией в целях ПФТ/ЛПД;
своевременность направления сведений (информации) по вопросам ПФТ/ЛПД в уполномоченный орган (Государственная служба финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики).

Система ПФТ/ЛПД включает в себя:

идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в соответствии со статьей № 21 Закона Кыргызской Республики от 6 августа 2018 года № 87 «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
изучение и углубленное изучение клиента посредством реализации принципа «Знай своего клиента», в том числе с учетом соблюдения норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке клиентов;
установление реальных бенефициарных владельцев;
применение процедур по управлению риском клиента и риском использования услуг обмена виртуальных активов с учетом риск-ориентированного подхода;
анализ, мониторинг и контроль всех операций клиентов для выявления операций, вызывающих подозрение в том, что они совершаются в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма;
применение специальных мер контроля к отдельным категориям клиентов, как принимаемых на обслуживание, так и находящихся на обслуживании в Компании;
процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю;
документальное фиксирование и хранение информации;
обучение сотрудников Компании по вопросам ПФТ/ЛПД, в том числе первичный инструктаж по вопросам ПФТ/ЛПД, а также ежегодное плановое и внеплановое обучение, учитывающее изменения в действующем законодательстве в области ПФТ/ЛПД.

При установлении партнерских отношений Компания придерживается следующих принципов:

воздерживается от партнерских отношений с банками, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны);
не имеет счетов и не поддерживает отношения с банками, зарегистрированными в государствах, не участвующих в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
не поддерживает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не имеет отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Компания на постоянной основе проводит работу по актуализации, модернизации и внедрению новых противолегализационных механизмов и процедур, направленных на повышение производительности и эффективности системы ПФТ/ЛПД.